當經營一個企業時，財務報表是一個重要記錄及管理公司的工具。公司主要有資產負債表(財務狀況表)、綜合損益表及現金流量表等，藉者[縱向分析]及[橫向分析]，可以使同一項目在不同時間，或是同一時間下不同項目，做出有用的分析。除此之外，還可研究不同的財務比率，期盼帶來好的義意及運用。如果針對家庭來說，我們也可以比喻是微型的公司。家庭也可以編制財務報表，一樣有資產負債表、損益表及現金流量表。公司的目的可能是創造股東的最大利益，而家庭的目的可以是藉此完成家庭中各階段財務目標。
我們以損益表為例，公司損益表，是將營收減去成本及費用，成為本業利益，再考慮業外的收入支出後，得到淨利，再依規定繳納營利事業所得稅後，成為稅後盈餘，之後再思考發放多少比例盈餘給股東，或是轉為公司內部投資或暫時保留盈餘等等處理方式。不論後段分配如何處理，前段總是希望有更高的稅後盈餘，以充實公司的實力。
至於家庭也有損益表，我們也知道，家庭有主要的收入者，假設家庭夫妻兩人都是上班族，那麼薪資收入就是他們的業內收入，繳完所得稅後就是可支配所得。這些可支配所得，可能被日常家庭基本開銷花費掉，有些可能用在年度旅遊或其他非經常性的開支。問題是未來這個家庭一定會碰到退休金的問題、買自住房的需求或培養子女出國深造的目標。這些大數額的目標，如果以目前的財務資源，無法支應時該怎麼辦?如果一切無外援只能靠自己時，勢必為了未來的財務目標儲糧。想像如果自己是家庭CEO，該如何規劃?答案是該存多少及怎麼存，可能是多數家庭CEO要面對的課題。知道存多少怎麼存之後，其中一定會是該如何保證可存到足額的儲蓄，也就是把稅後收入減費用後的金額極大化，如何做法提供大家參考：
一、增加收入的可能：若兩夫妻都是支領薪資的上班族，我們如果把薪資當成業內收入，可以思考如何增加業內收入?夫妻可能增加工作職能，可讓自己加薪或職務升級，以便增加收入。或是學習投資理財技能，賺取一些業外收入。
二、控制費用的支出：做好收支管理計劃，盡量減少可控的支出，例如以往每週有兩次餐飲外食，現在改成每週一次外食。至於不可控的費用，如房租、必要的保費，要先把金額預留。
三、找尋節稅方式:企業有些是免稅的收入，或不能扣減的費用，最後會影響稅金的不同。日常家庭也要注意有無節稅的機會，例如保費支出的扣除額、幼兒教育扣除額、災損扣除額、房租支出扣除額…等等。或是投資股票，考慮不參與上市公司除權息，而用資本利得的方式處理，讓應稅的收入變為免稅的收入。
